【つみたてNISA】2018年6月までの損益は+3,803円でした

お金

2018年から始まったNISAの新しい制度「つみたてNISA」

非課税長期投資積立投資分散投資ができる優れものです。

【NISAとは?】
NISAとは、2014年1月にスタートした、個人投資家のための税制優遇制度です。NISAでは毎年120万円の非課税投資枠が設定され、株式・投資信託等の配当・譲渡益等が非課税対象となります。

つみたてNISAが通常のNISAと違う点は大きく以下の3つです。

  • 購入出来るのは投資信託とETFのうち特定の銘柄のみ
  • 非課税投資枠は毎年40万円で、最長20年間運用できる
  • ロールオーバーはできない

さっそく2018年1月から利用&積立開始。

私は今のところ毎月安定した金額を投資できていないため、ドルコスト平均法の恩恵は小さめです……。

2018年6月までのつみたてNISA損益

2018年6月までのつみたてNISA損益は+3,803円でした。

ちなみに評価額が101,230円のため、パーセンテージで見ると+3.90%です。

利用している証券会社はSBI証券

積立している銘柄は「ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド」の1つのみです。

このまま順調に伸びていってほしいですね。

今年は非課税投資枠の40万円をフルで使うのは難しいと思いますが、資金に余裕ができたら、どんどんつみたてNISAに突っ込んでいく予定です。